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中信银行呼和浩特分行精准拦截县域地区涉诈对公账户开户风险

2026-04-29 15:33:37来源: 北方财经网　编辑:

近日，中信银行呼和浩特分行辖内鄂尔多斯伊金霍洛旗支行在办理对公开户业务时，凭借敏锐的风险识别能力和规范的处置流程，成功堵截一起疑似涉诈基本存款账户开户事件，有效防范了电信网络诈骗风险向县域地区渗透，筑牢县域金融安全屏障。

事发当日，企业法人蒲某与财务负责人马某来到鄂尔多斯伊金霍洛旗支行，申请为某新设立的煤炭运销公司开立基本存款账户。柜员在受理业务时，系统触发三重风险预警。经过问询，发现两人对公司经营模式、业务范围等细节表述模糊、逻辑矛盾，无法提供注册地址的租赁合同、经营实景照片等佐证材料，同时存在开户舍近求远的异常行为。发现问题后，该行第一时间将情况上报属地反诈中心，并按反诈中心指导开展上门实地核查。经过多维度核查后，确认蒲某、马某二人存在涉诈情况，支行随即拒绝该笔开户业务，并将相关线索移交反诈中心做后续调查。

通过系统预警、人工核验、银警联动、实地核查的四重反诈机制，该行成功拦截涉诈账户开户，精准破解了县域反诈工作的核心痛点。中信银行呼和浩特分行相关工作人员表示，将坚守金融为民初心，持续强化员工反诈技能培训，完善警银联动处置机制，为县域地区金融秩序稳定贡献力量。

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