巧用资产配置，规划完美人生 中国银行鄂尔多斯市分行达拉特旗支行客户经理刘文磊

金融理财师（AFP），8年银行从业经验，担任理财经理4年，曾获中国银行总行级“优秀客户经理”等荣誉称号，专业素质过硬、有责任心、真诚待人，一直以来深受客户信赖。

受前几年的金融危机以及民间借贷的影响，鄂尔多斯当地很多客户开始对投资产生了极大的恐惧心理，风险承受能力极低，部分客户只做存款，而且将存款在各家银行零散存放。Z女士就是一个典型的例子，一次交谈中得知，Z女士与丈夫从事个体经营，由于对投资知识较为匮乏，为了保险起见，将多年来的积蓄分别在我市5家银行存放两年内定期存款，每家银行余额在10到50万元之间。当前的利率水平下，想要抵御货膨胀，只靠单一的存款产品显然不能达到目的。作为客户经理，在支行行长的支持下，刘文磊经常组织各种主题的客户沙龙活动，每逢组织资产配置和理财知识普及等活动时，都会特地邀请Z女士来参加。经过几次的深度交流和探讨，客户对刘文磊的专业非常认可，将他行资金全部归集至我行，请她帮忙进行资产规划。结合客户的风险承受能力和流动性需求，刘文磊建议客户将资产分别配置于中短期理财、大额存单和少量期缴保险，2015年至今，Z女士年均收益5%左右，是单一定期存款收益的2倍以上。

刘文磊认为：最大的快乐莫过于通过自己真诚的服务和专业的知识，为客户合理配置资产，实现保值增值！