警银同织反诈网，合力守护“钱袋子”兴业银行呼和浩特分行成功拦截涉诈资金

近期，兴业银行呼和浩特分行与警方联合上演反诈“攻防战”，以专业与智慧为盾牌，近日成功拦截涉诈资金16.5万元，赢得了公安局反诈中心的褒奖。

5 月 13 日，一名年轻男子至包头富强路支行柜面申请解除银行卡管控，称急需为临时工支付工资，网点工作人员在审核过程中发现，该客户账户于当日上午入账2.2 万元，触发预警规则被管控，且客户提供的相关材料存疑，账户信息与客户背景不符、资金交易存在异常。工作人员迅速提高警惕，同步对接包头市公安局青山区分局反诈中心协助研判，后确认该笔资金为涉案款项，20日客户配合将资金缴回公安机关处理。

5月7日，客户陈某声称父亲在外地ICU抢救，其姐姐提供的1.5万元治疗费用未能成功转账。分行员工在第一时间启动应急流程，安抚客户情绪，随即发现客户账户异常。进一步了解发现，客户提供的病历信息与院方记录严重不符、现场图片疑似AI生成伪造。随后在公安机关配合下，确认该账户为涉诈账户，成功冻结了该笔涉案资金。

4月30日，兴业银行呼和浩特分行依托总行数字化智能反欺诈平台，精准识别并拦截一起15万元电信诈骗案。当日，该行接到一则对公预警信息，某对公账户短时间内接收全国个人账户汇入的资金，并迅速转出至陌生对公账户，该行工作人员快速采取只收不付管控措施。随后企业频繁申请账户解控，该行联动呼和浩特市公安局反诈中心开启联合审查并安抚客户，经核定账户确为异常，维持原有管控，最终该账户被公安机关止付冻结，银警联手成功拦截涉诈资金15万元。

近年来，兴业银行针对涉案账户转移涉诈资金特征，不断优化更新企业级数字化智能反欺诈平台预警规则，完善事中监测和阻断机制，有效拦截涉诈资金转移。2025年1月至今，兴业银行呼和浩特分行拦截多笔可疑交易涉及金额178万元，保护潜在受害人交易资金110万元。

下阶段，兴业银行呼和浩特分行将始终坚持金融工作的政治性、人民性，严格落实账户分类分级管理，统筹做好风险防控和账户服务，多措并举推进电诈“资金链”治理工作，为老百姓的“钱袋子”保驾护航。

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